Oplichting

Ik krijg ze regelmatig binnen. Een aanlokkelijke reserveringsaanvraag die te mooi lijkt om waar te zijn.

Het zijn oplichters die je op een slinkse manier proberen te tillen.
Ik weet in grote lijnen hoe het werkt.
Zo ontving ik van de week weer deze:

My name is.Jose i and my partner will like to rent your vacation holiday for a period From november 5 to December 15th please kindly send me the total rent cost if you have any of this date available hope you will respond on time thanks.

Ik heb er eens op gereageerd om te kijken wat er gebeurt:

Hi,
We have a cottage available.
Staying costs for nov. 5 to dec. 15 are € 2.245,-

Kind regards,

Na een week kreeg ik antwoord:

Hello,
thanks for your sincere reply, well my partner said she is ok with the cost price, but we have little problem now with our credit card here is the details of our card below card name XXXXXXXXXXXX number 123456789
card expiring date 08/21
c v v 342
card holder name XXXXXXXXXXXXXXX i give you the card details so you can save it on our reservation booking form so you can know we have our card.
My wife said i should ask you if there is any way we can pay you the exact amount with a bank transfer wish we be available in your account once is transfer. here are the details we need to make the transfer
Account name ....
Account number...
IBAN NUMBER....
BIC/SWIFT CODE...
BANK ADDRESS is very important for us too complete the transfer

we hope to enjoy our stay once we arrive please you can as well contact me via my mobile
1234567 or text me directly on it so we can talk more direct ok here is my home address below in case you need it

De creditcard details heb ik even weggelaten. Het betreft hier hoogstwaarschijnlijk een gestolen creditcard waar ze een trucje mee gaan uithalen.

Ik vraag nog eens beleefd en om de onschuldige thomas uit te hangen:

Tell me first about your holiday plans?
How many persons are you?
Are you visiting friends or family?
What are you expecting from this part of France?

Een week later weer bericht:

Thanks for your mail my wife is about to make the transfer but she said she we need your bank address to complete the transfer can you kindly mail us the exact bank address thanks.

Wat er nu waarschijnlijk gaat gebeuren is dat ze een geldbedrag overmaken dat veel hoger ligt. Iets van 5000€ ipv 2250€. Waarschijnlijk staat het bedrag een dezer dagen echt op mijn bankrekening met daarna een email dat ze extra hebben overgemaakt voor het huren van een auto. Of ik zo vriendelijk wil zijn iets van 2750 over te maken naar de rekening van het autoverhuur bedrijf rekening nummer: 1234567

Je denkt: ok, kan, niks aan de hand, geld staat op mijn rekening. Dus je doet dat dan maar. Totdat je na een week of ziet dat je bankrekening plots weer met 5000€ gecrediteerd wordt ivm ongedekte creditcard!!

Je gaat dus voor 2750 het schip in!
Nu vraag ik mij het volgende af:
Stel dat ik afwacht totdat er geld wordt overgemaakt en dan onmiddellijk mijn bankrekening leeg haal en op nul zet? Kan een creditcard bank dan alsnog geld terug halen?
Wie heeft hier ervaring mee?

_____________________________

☑️ Beste plaatser van dit bericht,

fijn dat je gebruik maakt van dit forum. Doe alsjeblieft mee met de discussie die volgt op je bericht! Reageer zelf op de reacties die anderen geven. Dat mag ook best een bedankje zijn.

_____________________________

Rubrieken,

Klik hieronder voor meer berichten in dezelfde rubriek.

20191009, Geldzaken, Midden- en Kleinbedrijf, Overheid

Reactie van Marcel op 10 Oktober 2019 op 8.34: Het eerste dat opvalt is het Engels: uit een vertaalmachine of zo, te slecht om waar te zijn. ALERT!

Credit card is lastig onderwerp, natuurlijk ben je verzekerd en natuurlijk wordt fraude uitgezocht. Maar betaald is betaald en zie maar eens dat je bank het uit Verweggistan terughaalt....Mijn advies: blijf weg bij zulke types! Altijd onderwereld en daar wil je zelf toch niet mee in aanraking komen? Stel je eens voor dat ze even komen kennismaken, niet denkbeeldig hoor. Ik heb heel veel meegekregen (uit de zijlijn gelukkig) vanuit mijn baan van dit soort zaken. Afblijven. Nooit fris. In het slechtste geval levensgevaarlijk.

Verhuur gewoon aan degelijke lieve mensen, veel leuker.

Reactie van irma hofstede op 10 Oktober 2019 op 9.04: Ik heb dat soort mails ook vaak gekregen (B & B) de eerste keer denk je nog, leuk, lange periode, maar je merkt al gauw dat het niet klopt. Niet meer op reageren! Gewoon verhuren aan lieve, leuke mensen, zoals Marcel zegt.

Groetjes

Reactie van Kees Wijnen op 10 Oktober 2019 op 9.10: Ik wil gewoon weten welke truc erachter zit.

Reactie van Wicher Nijkamp op 10 Oktober 2019 op 9.20: Hoogstwaarschijnlijk een nieuwe variant op een oude truuk: valse cheques!

Ze sturen een valse cheque voor een veel te hoog bedrag naar jouw bank (daarom hebben ze het adres van je bank nodig). Als jij ervoor kiest (!) zet de bank het bedrag op je rekening en stuurt de cheque ter inning naar de bank die hem uitgegeven heeft. Binnen 1 a 2 weken blijkt de cheque vals te zijn en haalt de bank het bedrag weer van je rekening. In de tussentijd hebben jouw huurders je vriendelijk verzocht om het verschil naar hun bankrekening over te boeken……

Die creditcard is natuurlijk gestolen of vervalst; ze hebben je die info gestuurd om het geheel een beetje betrouwbaarder te laten lijken. Je zou het idee kunnen krijgen dat je in het uiterste geval altijd hun creditcard kunt belasten.

Wij hebben die truuk ook een keer meegemaakt (toen nog zonder de creditcard toevoeging): de bank belde ons om te waarschuwen voor fraude. Wij hebben er toen voor gekozen om het bedrag van de cheque niet te laten bijschrijven en de cheque te laten onderzoeken door hun fraudeafdeling.

Resultaat: vals. Van de huurders een paar mails ontvangen met de vraag of het bedrag al op onze rekening stond. Ons antwoord: nee, nog niets bijgeschreven.......

Na een paar weken hebben ze het maar opgegeven....

Reactie van Kees Wijnen op 10 Oktober 2019 op 9.32: Valse cheques, natuurlijk. Ik dacht eerst dat ze van gestolen creditcards geld overmaken en de bank het daarna terug haalt zodra ze erachter zijn dat het gestolen kaarten zijn. Ik vond het daarom raar waarom ze het adres van de bank nodig hadden.
Bedankt voor je antwoord.

Reactie van Marjon op 10 Oktober 2019 op 10.29: Ik denk dat jouw bank nooit zal accepteren dat je het geld opneemt, want uiteindelijk staat het nooit echt op je rekening. En mocht het lukken dan is het altijd achter je kijken want je hebt boeven geflest!

Reactie van Henri Bik op 10 Oktober 2019 op 12.12: Ja Kees betalingen met cheques en cedit card worden direct bijgeschreven op je bankrekening onder het voorbehoud dat ze gedekt zijn. Mijn bank de Société Général weigerde om een dergelijke cheque pas bij te schrijven nadat zeker was dat die was gedekt.

Je zou een speciale bankrekening kunnen openen voor dergelijke verdachte transacties en inderdaad zodra het geld bijgeschreven is het bedrag opnemen. Je berooft dan wel die bank en niet de oplichters en dat zal die bank je niet in dank afnemen. Je kunt het dus ook maar één keer per bank doen. Wel leuk om eens te proberen, als het heikel wordt kan je altijd het bedrag terug storten.

Ooit zag ik een Duitse film, waarin een oude dame 80.000 DM aan een bank ontfutselt, daarvoor woonrecht met volpenson voor zichzelf bij een aardige familie op Sardinië koopt en haar levensavond onder de Italiaanse zon verbrengt. Dat woonrecht bleek voor die bank niet in geld om te zetten. LINK

Reactie van Kees Wijnen op 10 Oktober 2019 op 12.15: Wat ik me dus afvraag is of een bank een rekening die op nul staat negatief kan belasten.

Reactie van Henri Bik op 10 Oktober 2019 op 12.26: Natuurlijk kan een bank je bankrekening negatief belasten : “rood staan” in populair Nederlands en vervolgens kan de bank je tot betaling manen, je een rechtszaak aandoen, beslag laten leggen op je tegoeden bij andere banken, per deurwaarder je inboedel meenemen etceterera.

Allemaal heel avontuurlijk maar of je vrouw dat leuk vindt..??

Reactie van Han van Ettinger op 10 Oktober 2019 op 18.56: Dag Kees

Veel nuttige reacties. Vrijwel alle gaan over foute creditkaarten. Nergens kom ik het woord "Western Union" tegen. Via dit bedrijf kan men een legale internationale overschrijving doen. Achteraf kan deze overschrijving worden teruggeboekt, uiteraard net als jij het "autoverhuurbedrijf" hebt betaald...

Met onze chambres d'Hotes "Le Creuset" zijn we hier een keer bijna ingestonken. Gelukkig werden we op tijd gewaarschuwd!