Controle overboekingen ivm terrorisme

Reactie van Margriet op 2 Oktober 2014 op 13.23

Heb dit in het verleden met PayPal gehad; niet vanwege terrorisme maar ivm witwassen.

Reactie van Marcel Michelson op 2 Oktober 2014 op 14.44

Dat heeft niets met IBAN of SEPA te maken maar met het feit dat Natixis bang is geworden nadat andere banken flinke boetes kregen omdat dingen via hun boeken gebeurden waar ze al dan niet van op de hoogte waren.."Know they customer" is nu een regel waar ze aan gehouden kunnen worden (het koste BNP bijna $10 miljard, dat was geen 'terrorisme' maar tegen Amerikaanse regels".

Reactie van Ada op 2 Oktober 2014 op 17.12

Lekker laten lopen en je bank bellen of dit juist is. melden dus, zou ik zeggen.

Reactie van HansR op 2 Oktober 2014 op 18.01

Zo,  ik ben net naar de bank geweest.

De eerste reactie was dat het een standaardcontrole zou zijn. Toen ik opmerkte dat ze met al die buitenlanders dan voor dit soort kleine bedragen (een paar honderd euro ging het om) wel heel veel werk zouden hebben knikte hij. Ja dat was eigenlijk wel zo (vandaar mijn vraag of meerderen van jullie dit probleem hebben).

Nou, stuur dan maar een kopie van je pensioenopgaaf op. Daar was ik het weer niet mee eens. De bank weet al bijna alles van mij en als ze het niet weten zijn er veel databases waar men uit kan putten. Ik wilde weten waarom nu ineens, na acht jaar, dit probleem ontstond. Na wat gemompel over nieuwe regels besloot hij om Natixix te bellen.

Na wat gesoebat bleek dat er bij de transactie de laatste letter van de meisjesnaam  van mijn vrouw was weggevallen. Die resulterende naam zou staan voor een groep in Syrië enzovoorts. U begrijpt, alle bellen gingen rinkelen en de transactie werd verboden. Ondanks dat deze transactie maandelijks plaats vindt. Al acht jaar.

Nadat mijn conseiller had uitgelegd dat we echt in A'dam waren geboren, Nederlands spraken en dat er gewoon een t-tje was weggevallen kon de andere kant er mee akkoord en kunnen in het vervolg al onze transacties weer gewoon verder. Ik hoef geen justificatiefs op te sturen en alles gaat gewoon door zoals het bedoeld was.

Een overijverige computer zullen we maar zeggen.

Maar het was dus wel degelijk een serieuze blokkade en niets doen was problematisch geworden. Gek genoeg was het opsturen van papieren waarschijnlijk ook niet zo handig geweest. Even bij de bank langs en een kort gesprekje loste alles op. Doorgaan tot de oorzaak.

Terrorisme, de strijd er tegen treft ons allen.
Of zoiets.

Reactie van Jako op 2 Oktober 2014 op 18.25

Zo lang het bedrag van een andere Europese bank komt is dit onzin, de afzender valt onder dezelfde regels en toezichthouder als de ontvangende bank.

Reactie van HansR op 3 Oktober 2014 op 7.26

Ja @Jako, onzin, dat vind ik ook. Maar dat maakt de blokkering niet minder reëel.
Hoe kan het dat een Franse bank dan zo uitglijdt? Of gebeurt er iets anders?

Dank voor de reacties verder, blijkbaar hebben anderen deze ervaring toch niet zo concludeer ik.

Reactie van Leo Hoetmer op 3 Oktober 2014 op 8.26

..pfft Franse banken. Ik wilde onlangs met mijn Credit Lyonnais rekening  € 500,- overmaken naar iemand in Frankrijk. Op zaterdag maakte ik de betaling aan, vervolgens wil de bank de relatie goedkeuren/checken, maar die werken niet op zondag en maandag, op dinsdag was de relatie akkoord, op woensdag kon ik versturen. Vanaf mijn Nederlandse ING rekening maak ik met uitsluitend een IBAN nr binnen een vloek en een zucht geld over naar franse relaties. Niks RIB's, BIC's, bemoeizucht enzovoort. Ik vrees dat dit soort fouten en procedures voortkomen uit menselijke bemoei- en controlezucht ontstaan. Ik denk dat ze daarmee in hun eigen voet gaan schieten. Banken met vrij betalingsverkeer gaan het winnen. Natuurlijk mogen ze signaleren en de overheid op verdachte zaken wijzen, maar dat kan ook zonder blokkades. 

Reactie van Hendrik Klinkert op 3 Oktober 2014 op 8.50

Iedere financiële instelling in Frankrijk moet verdachte transacties melden aan TRACFIN (Traitement du Renseignement et Action contre les Circuits FINanciers clandestins).

Dit kan het bijv. het witwassen zijn of andere verdachte operaties.

De meeste banken hebben systemen die bepaalde transacties automatisch selecteren. Blijkbaar werd deze maandelijkse overboeking er uitgelicht.

De bank valt niks te verwijten. Zij houdt zich aan de wettelijke regels d.w.z. een actieve controle om verdachte transacties te traceren.

Reactie van Jako op 3 Oktober 2014 op 17.30

Ja, maar Franse banken behandelen SEPA transacties nog steeds als potentieel verdachte 'buitenlandse' handelingen, terwijl het per definitie een legale binnenlandse handeling (binnen sepa gebied) is. Alleen cash transacties of boekingen van buiten het sepa gebied kunnen theoretisch geld van clandestiene origine zijn. Geld van een SEPA boeking is per definitie 'wit' geld, van een reeds gecontroleerde bankrekening, net als van een andere Franse rekening.  

Reactie van Alexander Grondhuis op 12 Oktober 2014 op 17.32

Een paar jaar geleden heb ik  op duitse Ebay een boek gekocht en met ABN internet banking het geld overgemaakt / had mijn Ebay-naam , artikelnummer en "ich bin mein eigene frau" vermeld / nadat opdracht was verzonden merkte ik dat het bedrag nog nit van mijn rekening was geboekt maar ook niet in de wacht stond / ABN gebeld en medewerker wist toen niet het het zat en raadde me aan even te wachten/ na een week was het nog niet overgeboekt of afgeschreven / na een telefoontje met helpdesk bleek uiteindelijk dat de omschrijving "ich bin mein eigene frau" niet "gangbaar" was en daarom eruit gelicht werd/ nadat ik vermeldde dat het een titel van een boek was ,geschreven door Charlotte von Mahlsdorf, viel het kwartje aan de andere kant / de overboeking werd nog dezelfde dag uitgevoerd met spoed / later heb ik een gesprek gehad met een medewerker van ABN en die kwam aanzetten met engelse teksten waaruit zou moeten blijken dat ABN verdachte transactie moest melden.

Je reactie hieronder, dit zijn de huisregels.