Wat moet de bank allemaal weten?

De Banque Populaire Bourgogne Franche Comté vroeg om een update v paspoort. Niet zo gek want die rekening is al 20 jaar oud, we kunnen wel overleden zijn.
Maar nu vroegen ze ook om justificatif d'adres en inkomensgegevens (Cependant nous n’avons toujours aucuns justificatif de domicile ni de revenus)
Hoe zou je adresverificatie in Ned. versieren: afschrift van energieleverancier? En wat gaan mijn inkomensgegevens ze aan?
Het is een doodsimpele rekening, geen PIN-pas, geen creditcard, geen hypotheek. Alleen om een enkele lokale rekening te betalen, met een cheque stookolie te kunnen betalen én cheques te kunnen incasseren.

_____________________________

☑️ Beste plaatser van dit bericht,

fijn dat je gebruik maakt van dit forum. Doe alsjeblieft mee met de discussie die volgt op je bericht! Reageer zelf op de reacties die anderen geven. Dat mag ook best een bedankje zijn.

_____________________________

Rubrieken,

Klik hieronder voor meer berichten in dezelfde rubriek.

20240727, Geldzaken

< Vorige bijdrage

Reactie van Cees Spijkers op 27 Juli 2024 op 12.57: Bonjour,

Waarom stel je de vraag van je bank naar je inkomensgegevens hier en niet eerst aan je bank?

Groeten,

Cees.

Reactie van edith janzen op 27 Juli 2024 op 13.26: Ik ben enige tijd geleden weggegaanbij Banque Populaire (Occitanie). Heel onplezierige bank. Overigens mogen banken het avis d impots wel vragen.

Reactie van Jako op 27 Juli 2024 op 14.04: In het kader van het bestrijden van witwassen moeten alle banken in de EU kennis hebben van hun klant. Hoe diep dat gaat is niet exact voorgeschreven, maar Nederlandse banken zijn al bestraft omdat ze onvoldoende hebben gedaan tegen witwassen.

Vraag eventueel wat de bank zoekt. Een belastingaanslag inkomstenbelasting geeft eigenlijk alle informatie die de bank nodig heeft: Naam en adres, fiscaal land, fiscaal nummer, fiscaal inkomen. Alleen de bron van het inkomen is wellicht niet herleidbaar, en ja, ook dat moet de bank vragen.

Reactie van AV op 27 Juli 2024 op 17.55: Ik heb eerst de bank gevraagd waarom ze dat willen weten en wát ze willen weten. Eerst ging het alleen om een kopie van mijn paspoort. Nu willen ze opeens meer weten en op het waarom kwam de reactie 'obligatoire'. Het wat kreeg helemaal geen antwoord. Ik vind de suggestie ve belastingaanslag niet zo gek: adres en inkomen in één keer. Paar officiële stempels erop, dat doet het altijd wel.

Reactie van Jeannette op 27 Juli 2024 op 18.16: Max: het verhaal van je garage is flauwekul, de garagehouder stelt zich ipv ANTS en bepaalt zelf welke info je moet afgeven.

2 euro betalen aan je Nederlandse bank ter voorkoming van witwassen ? Dat zou een koopje zijn, waarom doet niet elke bank dit dan?

je de meeste banken vragen eenvoudigweg om een belastingaanslag

Reactie van Jako op 28 Juli 2024 op 11.17: @Max: je moet €2,-/maand aan je bank betalen omdat je als buitenlandse rekeninghouder voor extra kosten zorgt ten opzichte van binnenlandse rekeninghouders, o.a. communicatie met de buitenlandse belastingdienst. Dat heeft niet specifiek met witwassen te maken, maar met inkomsten- en vermogensbelasting.

Je hoeft geen rekening aan te houden in het buitenland, de bank is je liever kwijt dan rijk. Daarom willen de meeste kleine banken ook helemaal geen buitenlandse klanten, die worden geweigerd, zowel in Nederland als Frankrijk.

Ik zie overigens dat dit nu ook geldt voor De Banque Populaire Bourgogne Franche Comté , de bank van AV:

Reactie van Jeannette op 28 Juli 2024 op 21.41: Ik weet niet hoe jullie erbij komen dat een Nederlandse bank contacten onderhoudt met een buitenlandse belastingdienst dat is echt onzin. Die 2 euro en alle argumenten daaromtrent zijn ook volkomen flauwekul natuurlijk.

Reactie van Maartje de Keijzer op 29 Juli 2024 op 9.42: Voor het aanhouden van mijn ING rekening betaal ik 2 euro toeslag op de bankkosten en zij verklaren hieronder waarom:

Er wordt maandelijks een Buitenlandtoeslag in rekening gebracht indien (ten minste één van) de rekeninghouder(s) buiten Nederland woonachtig is. Voor deze klanten zijn de kosten die wij maken gemiddeld hoger. Dit omdat de controles voor klantmonitoring complexer zijn. Ook zijn de kosten voor ondersteuning van je bankzaken en gebruik van je Betaalrekening hoger.

Reactie van Jako op 29 Juli 2024 op 13.07: @Jeannette: ik zou die post maar weghalen, je maakt jezelf belachelijk.

Reactie van Pieter op 29 Juli 2024 op 14.44: Nee hoor Jako, Jeannette heeft gelijk. Een Nederlandse bank geeft alle rekeninggegevens door aan de Nederlandse belastingdienst en die geeft het weer door aan buitenlandse belastingdiensten op basis van de (verplicht door de bank geregistreerde) gegevens (meest belangrijk het Tin nummer voor EU landen) van de rekeninghouder. Je kan van een bank niet verwachten dat ze met belastingdiensten van 160 landen in contact zijn.